Регулирование Центральным Банком деятельности кредитных организаций

Содержание

ВВЕДЕНИЕ    3
1. РОЛЬ БАНКА РОССИИ В РАЗВИТИИ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ    6
1.1. Функции центральных банков развитых стран    6
1.2. Банковская система РФ и ее роль в развитии экономики    12
1.3. Денежно-кредитное регулирование Банком России    16
1.4. Состояние банковской системы РФ    19
2. ОЦЕНКА ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА    25
2.1. Характеристика  деятельности Банка    25
2.2. Анализ финансового состояния Банка    28
3. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА В ПЕРИОД КРИЗИСА    38
3.1. Влияние кризиса на деятельность банка    38
3.2. Влияние Банка России на деятельность банка    42
3.3. Организация экономической безопасности в банке    45
ЗАКЛЮЧЕНИЕ    47
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ    49
ПРИЛОЖЕНИЕ    54

Введение

Деятельность центральных банков в различных странах имеет общие цели и задачи и отличается особенностью экономических, политических и социальных приоритетов государства.
Центральный банк Российской Федерации или Банк России выполняет особые функции, помимо эмиссионной деятельности, он связывает воедино всю банковскую систему, регламентирует и контролирует деятельность всех элементов банковской системы РФ.
От эффективного функционирования Банка России, зависит стабиль-ность и дальнейший рост реальной экономики государства, всех секторов экономики, а также устойчивости всей банковской системы и ее элементов.
Банка России для выполнения своих функций, наделен государством набором необходимых инструментов, это нормативная база и определенные полномочия. С помощью своих инструментов ЦБ РФ воздействует на денежно-кредитную политику государства, на экономику государства в целом, на банковскую систему и ее отдельные элементы.
Обладая правом лицензирования коммерческих банков, организацией учета и отчетности, а также контроля за финансовыми показателями коммерческих банков, Банк России обеспечивает устойчивость банковской системы и ее конкурентоспособность. Устойчивость и конкурентоспособность банковской системы особенно актуальны в условиях интеграции экономики России в международные рынки капитала.
Без устойчивости коммерческих банков и их конкурентоспособности невозможно эффективное функционирование банковской системы РФ и экономики в целом.
Центральный банк РФ в отношении банковской системы выполняет следующие функции: регулирующую, контролирующую и информационно-исследовательскую.
К регулирующей функции относится регулирование деятельности всей национальной банковской системы и отдельного банка. Это достигается посредством лицензирования и разработкой ключевых нормативов.
Контролирующая функция проявляется в контроле за деятельностью отдельного банка, что обеспечивает качество всей банковской системы. Качество банковской системы также обеспечивается правом ЦБ РФ допуска (лицензирование и отзыв лицензии) отдельных банков на национальный банковский рынок.
Банк России выполняет и научно-исследовательскую функцию, которая проявляется в части разработки набора критериев оценки кредитных институтов. Банк России также осуществляет контроль за этими показателями.
Актуальность данной дипломной работы в том, что Банк России, осуществляя контрольно-распорядительные функции над банковской системой, обеспечивает эффективность банковской системы, а опосредованно на эффективность национальной экономики.
Целью диплома является исследование влияния отдельных функций  Центрального Банка на коммерческий банк.
Для достижения цели определены ряд задач:
— рассмотреть функции Банка России;
— изучить основные инструменты Банка России в части влияния на банковскую деятельность;
— исследовать влияние Банка России на коммерческий банк ОАО «Альфа-Банк».
Объектом дипломного исследования является деятельность ОАО «Альфа-Банк».
Предмет исследования диплома — инструменты Центробанка, влияющие на со-стояние коммерческого банка.
Теоретической основой являются научные труды и публикации ученых и практикующих специалистов в области банковского дела — Глушко А. В., Дроздова Н. В., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Фетисов Г.Г. и др.
Информационной базой послужили официальные данные Банка России, ОАО «Альфа-Банка», Федеральной службы Госстатистики, а также законы и нормативные документы, регламентирующие банковскую деятельность в РФ.

Список литературы

1.    Гражданский кодекс Российской Федерации
2.    Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» № 86-ФЗ от 10.07.2002 (ред. от 30.12.2015)
3.    Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»  от 02.12.1990 за № 395-1 (ред. от 05.04.2016)
4.    Письмо ЦБ РФ от 3 мая 2011 г. № 67-Т «О системном риске расчетной системы»
5.    Письмо ЦБ РФ от 23 июня 2004 г. № 70-Т «О типичных банковских рисках»
6.    Письмо ЦБ РФ от 2 октября 2007 г. N 15-1-3-6/3995 «О междуна-родных подходах (стандартах) организации управления процентным риском»
7.    Инструкция Банка России «Об обязательных нормативах банков» от 03.12.2012 № 139-И (ред. от 30.09.2014)
8.    Положение Банка России от 28 декабря  2012 г. № 395-П  «О методике определения величины собственных средств  (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» (ред. от 05.09.2014)
9.    Приказ Минфина России «О формах бухгалтерской отчетности организаций» от 02.07.2010 № 66н (ред. от 04.12.2012)
10.    Указание Банка России от 30 апреля 2008 г. № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» (изм. от 11.06.2014)
11.    Указание Банка России от 11.06.2014 № 3277-У «О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания
12.    Указание Банка России от 03.06.2010 № 2459-У «Об особенностях оценки кредитного риска по отдельным выданным ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности»
13.    Андрюшин С.А., Кузнецова В.В. Центральные банки в мировой экономике – Минусинск: Инфра-М, 2012 –320 с.
14.    Варламова С.Б., Валенцева Н.И. Устойчивость банковской системы и развитие банковской политики — М.: КноРус, 2014. — 280 с.
15.    Донцова Л.В., Никифорова Н.А.  Анализ бухгалтерской (финансовой) отчетности: практикум. — Москва: Издательство «Дело и сервис», 2015. – 159 с.
16.    Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка — М.: Омега-Л, 2015. — 378 с.
17.    Ковалев В.В. Финансовый менеджмент: теория и практика.– М.: Проспект, 2014. – 1104 с.
18.    Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка. — М.: Кнорус, 2012 – 432 с.
19.    Навой  А. В. Центральный банк в глобальном хозяйстве. — М: Издательство Российской экономической академии имени Г. В. Плеханова, 2010 – 704 с.
20.    Поморина М.А. Финансовое управление в коммерческом банке — М.: КноРус, 2013. — 376 с.
21.    Ronald Cohn Центральный банк Российской Федерации. — Мирный: VSD, 2012 – 176 с.
22.    Бычков А. А., Подлинных Д. А. Банковский сектор России под влиянием кризиса 2014–2015 годов // Молодой ученый. — 2015. — №10. — С. 548-551.
23.    Глушко А. В. Финансово-правовой статус центральных банков зарубежных стран: сравнительно-правовой анализ : диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук : 12.00.14 / — Москва, 2010. — 214 с.
24.    Дроздова Н. В. Методологические аспекты формирования кластеров на уровне региона / Н. В. Дроздова // Известия высших учебных заведений. Серия Экономика, финансы и управление производством. — 2011. — № 2. — С. 90-95.
25.    Кретова Н.А.  Методы управления устойчивостью коммерческого банка//Финансы и кредит. – 2014. — №30
26.    Рыскина А. В. Анализ кредитных и депозитных операций коммерческих банков в 2014-2015 годах // Экономическая наука и практика: материалы IV междунар. науч. конф. (г. Чита, апрель 2016 г.).  — Чита: Издательство Молодой ученый, 2016. — С. 89-92.
27.    Тарханова Е.А. Экономическое содержание финансовой устойчивости коммерческих банков//Молодой ученый. — 2014. — №4
28.    Альфа-Банк — http://www.banki.ru/banks/bank/alfabank/
29.    Альфа-банк отходит от потребителей — http://www.gazeta.ru/business/2015/08/03/7667885.shtml
30.    Альфа-Банк стал крупнейшим букраннером в России и СНГ в 2015 году среди российских банков — http://rbanews.ru/alfa-bank-stal-krupnejshim-bukrannerom-v-rossii-i-sng-v-2015-godu-sredi-rossijskix-bankov/
31.    Ассоциация «Россия» разработала стратегию развития банковского сектора до 2020 года — http://kypc.ru/blog/finance/49119.html
32.    Банк России и его взаимоотношения с кредитными организациями — http://www.fincases.ru/qlas-484-1.html
33.    Действие экономических нормативов —  http://www.keepbanks.ru/kboots-686-2.html
34.    Денежно-кредитная политика Центрального банка РФ — http://www.grandars.ru/student/bankovskoe-delo/denezhno-kreditnaya-politika.html
35.    Ликвидность банковского сектора и инструменты денежно-кредитной политики — http://www.cbr.ru/statistics/?Prtid=idkp_br
36.    Методика расчета — http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/print.asp?file=metodica_4.htm#4.6
37.    Новый порядок расчета банками рыночных рисков начнет действовать с февраля — http://bankir.ru/novosti/s/novyi-poryadok-rascheta-bankami-rynochnykh-riskov-nachnet-deistvovat-s-fevralya-10032027/#ixzz2NQgGMkHU
38.    Норматив достаточности капитала — http://www.banki.ru/wikibank/normativ_dostatochnosti_kapitala/
39.    Обзор банковского сектора Российской Федерации. Аналитические показатели (интернет-версия) — Департамент банковского надзора Банка России — http://www.cbr.ru/analytics/Default.aspx?Prtid=bnksyst
40.    Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2014 г. — http://www.cbr.ru/publ/main.asp?Prtid=Nadzor
41.    Официальный сайт Банка России — http://www.cbr.ru/
42.    Официальный сайт Банка России. Обзор банковского сектора, № 161 март 2016 — http://www.cbr.ru/
43.    Официальный сайт Альфа-Банка — www.alfabank.ru
44.    Официальный сайт Банка Англии — http://www.bankofengland.co.uk/
45.    Официальный сайт Федеральной резервной системы США — http://www.federalreserve.gov/
46.    Официальный сайт Банка Японии — http://www.boj.or.jp/en/
47.    Официальный сайт Европейского центрального банка (ЕЦБ) — http://www.ecb.int/home/html/index.en.html
48.    Рейтинг банков — http://www.sberometer.ru/banks/skb-bank/
49.    Рейтинг банков по объему кредитного портфеля на 1 января 2016 года — http://riarating.ru/banks_rankings/20160201/630008275.html

Общий объем: 54

Год: 2016

Цена: 3000 руб.